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Conciliación bancaria

El banco y el taller, contando la misma historia

Cuadrar el banco a mano es una tarde de extracto impreso, rotulador y facturas sueltas. En GestFuturo el extracto entra solo —formato Norma 43, el de cualquier banco español—, la casación empareja cada movimiento con su vencimiento, y el programa coteja el resultado y avisa de lo que no cuadra. Lo que era un repaso de fin de mes se convierte en unos clics.

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1 fichero

El extracto Norma 43 (.n43) que cualquier banco español te deja descargar

2 casaciones

Banco contra gestión y gestión contra contabilidad: el cuadre completo

5 pestañas

Movimientos, grupos, ingresos, gastos e histórico de importaciones, por banco y fechas

0 movimientos tecleados

El extracto se importa; tú decides las parejas y el programa coteja el resultado

Sin teclear el extracto

El extracto del banco, importado en Norma 43

La Norma 43 es el formato normalizado con el que la banca española entrega los extractos: un fichero .n43 que descargas de la web de tu entidad, sea cual sea. GestFuturo lo importa y los movimientos quedan cargados con su fecha, su concepto y su importe.

  • Cualquier banco: el fichero es el mismo estándar en toda la banca española, así que da igual con cuántas entidades trabajes: cada una alimenta su ventana de movimientos.
  • Por banco y por fechas: la ventana de movimientos bancarios filtra por entidad y rango de fechas, con el detalle de cada apunte del extracto.
  • Con histórico de importaciones: qué ficheros se cargaron y cuándo, para no importar dos veces el mismo extracto ni dejarse un mes por el camino.
  • Y a Excel si lo quieres fuera: los movimientos se exportan a Excel con un botón, para el asesor o para tus propios repasos.
El corazón de la conciliación

La casación: cada movimiento, con su vencimiento

Con el extracto dentro, conciliar es emparejar: qué apunte del banco corresponde a qué cobro o pago de tu cartera. La ventana de casación pone las dos listas frente a frente y tú decides las parejas.

  • Doble clic y doble clic: uno en el movimiento bancario, otro en el vencimiento, y quedan emparejados con el mismo número de casación. Repites con tantas parejas como haga falta.
  • Un ingreso, varias facturas: la transferencia que paga tres facturas o el abono de una remesa se casan completos, asociando varios vencimientos al mismo movimiento.
  • El programa coteja: antes de consolidar, «Realizar casación» comprueba que los números casan entre movimientos y vencimientos, y avisa exactamente de qué no coincide.
  • Nada se pierde: lo que no llegas a casar queda pendiente de casación para la próxima sesión: el cuadre puede hacerse por partes, sin empezar de cero.

Una sesión de casación, paso a paso

1

Abres la casación desde la ventana de movimientos bancarios: a un lado el extracto, al otro tus vencimientos.

2

Emparejas con doble clic. El abono de la remesa con sus recibos, la transferencia con su factura, el cargo con su pago.

3

Pulsas «Realizar casación». El programa coteja los números y, si algo no coincide, te dice exactamente el qué.

4

Lo pendiente espera. Los movimientos sin pareja quedan pendientes de casación: mañana sigues donde lo dejaste.

El extracto que se explica solo

En qué se va el dinero, agrupado por palabras

El extracto no solo se cuadra: se entiende. Defines grupos de ingresos y gastos con las palabras que aparecen en los conceptos del banco, y GestFuturo clasifica los movimientos en esos grupos, sin tocarlos uno a uno.

  • Grupos por palabras: «comisión», «nómina», «seguros sociales», «recibo luz»… cada grupo se define con sus palabras y su unión y/o, y se marca como ingreso o gasto.
  • Totales y gráficas: la pestaña de grupos suma cada concepto, y las de ingresos y gastos lo pintan en gráficas: el año del banco, de un vistazo.
  • Asientos sin salir: la comisión o el gasto que solo existe en el banco se contabiliza desde el propio movimiento, con el asiento simple o los asientos predefinidos.
  • Y a Excel: los movimientos y sus análisis se exportan con un botón, listos para el asesor.

Los grupos son tuyos: el taller que quiere vigilar las comisiones crea su grupo «comisiones»; el que paga renting, el suyo. La regla se escribe una vez y clasifica todos los extractos que vengan.

La parte incómoda, también

Impagos y devoluciones, bajo control desde el extracto

Conciliar es también detectar lo que no se cobró. Los recibos que el banco devuelve tienen su propio circuito en GestFuturo, conectado con esta misma ventana de tesorería.

  • El fichero de devoluciones, leído: igual que el extracto, las devoluciones que comunica tu banco se cargan de fichero, con los datos del recibo devuelto y su remesa.
  • Con recargo si lo aplicas: la devolución admite su recargo y su comisión, y los gastos quedan reflejados en la contabilidad con sus conceptos propios.
  • Verificado en banco: cada devolución guarda quién la verificó contra el extracto y cuándo: el cuadre del impago también queda firmado.
  • Y seguimiento hasta cerrarla: gestionando, solucionado, con su histórico. El circuito completo está contado en la página de remesas SEPA.
Fichero de devoluciones Recargo de devolución Verificado en banco
De punta a punta

Tres comprobaciones, una sola verdad

La conciliación no se queda en el extracto: GestFuturo cuadra el banco con la gestión, la gestión con la contabilidad y los propios asientos entre sí.

Banco ↔ Gestión

La casación bancaria: cada movimiento del extracto Norma 43 emparejado con su vencimiento de la cartera, con cotejo automático del resultado y pendientes que no se pierden.

Gestión ↔ Contabilidad

La casación gestión-contabilidad coteja la cartera de cobros y pagos con sus apuntes en el diario: lo que la gestión dice cobrado tiene que estar contado igual en la contabilidad.

Los asientos, entre sí

La comprobación de cuadre de asientos chequea el diario buscando descuadres por fechas o importes, para que el cierre no tropiece con un apunte cojo. Todo dentro de la contabilidad integrada.

De un vistazo

Qué haces, dónde y qué consigues

Qué haces Dónde Qué consigues
Importar el extracto Movimientos bancarios → Norma 43 El extracto de cualquier banco cargado sin teclear, con histórico de importaciones
Casar movimientos La ventana de casación bancaria Cada apunte del banco emparejado con su vencimiento, a doble clic
Casar un ingreso múltiple El número de casación en varios vencimientos La transferencia que paga tres facturas o la remesa completa, casadas de una vez
Consolidar el cuadre El botón «Realizar casación» El programa coteja las parejas y avisa de lo que no coincide; lo demás, cerrado
Clasificar el extracto Grupos de ingresos y gastos por palabras En qué se va el dinero, con totales, gráficas y exportación a Excel
Contabilizar lo del banco Asiento simple y predefinidos, desde el movimiento Comisiones y gastos bancarios al diario sin salir de la ventana
Cuadrar hasta el final Casación gestión-contabilidad y cuadre de asientos Banco, cartera y diario contando la misma historia, comprobada
Sigue por aquí

La conciliación, dentro del circuito financiero

Remesas SEPA

Los recibos que luego aparecen en el extracto como un solo abono

Tesorería y contabilidad

La cartera y el diario que la casación deja cuadrados

Estadísticas y rentabilidad

Los números del taller, una vez el dinero está cuadrado
Preguntas frecuentes

Sobre conciliación bancaria

¿Qué es la conciliación bancaria?
Comprobar que lo que dice tu banco y lo que dice tu gestión son la misma historia: que cada ingreso del extracto corresponde a una factura cobrada y cada cargo a un pago registrado. En GestFuturo se hace con la casación bancaria: importas el extracto, emparejas movimientos con vencimientos y el programa coteja el resultado y avisa de lo que no cuadra.
¿Cómo entra el extracto del banco en GestFuturo?
Con un fichero Norma 43 (.n43), el formato normalizado de la banca española que cualquier entidad te deja descargar desde su web. Lo importas en la ventana de movimientos bancarios y el extracto queda cargado con sus fechas, conceptos e importes, sin teclear nada. Un histórico de importaciones registra qué ficheros se cargaron y cuándo.
¿Cómo se empareja un movimiento del banco con su factura?
En la ventana de casación: doble clic en el movimiento bancario y doble clic en el vencimiento de tu cartera, y quedan emparejados con el mismo número de casación. Repites con tantas parejas como necesites y pulsas «Realizar casación» para consolidarlo todo de una vez.
¿Y si un ingreso del banco agrupa varias facturas?
Se casa igual: al movimiento bancario se le asocian varios vencimientos rellenando en ellos el mismo número de casación que lleva el movimiento. Es el caso típico del cliente que paga tres facturas en una sola transferencia o de la remesa que se abona en un único apunte.
¿Qué pasa si la casación no cuadra?
El programa coteja los emparejamientos antes de consolidarlos y avisa si algo no coincide: números de casación que no casan entre movimientos y vencimientos, o parejas incompletas. Lo que no se llega a casar no se pierde: queda pendiente de casación para la próxima sesión, así el cuadre puede hacerse por partes.
¿Puedo saber en qué se va el dinero del banco?
Sí. Defines grupos de ingresos y gastos por palabras del concepto —con unión y/o entre palabras— y el programa clasifica los movimientos del extracto en esos grupos: comisiones, impuestos, nóminas, proveedores… La ventana muestra los totales por grupo y las pestañas de ingresos y gastos con sus gráficas, y todo se exporta a Excel.
¿Cómo contabilizo las comisiones y gastos que solo están en el banco?
Desde el propio movimiento bancario: el botón de asiento simple lo lleva al diario, y los asientos predefinidos resuelven los casos repetitivos —gastos bancarios, nóminas, impuestos— sin salir de la ventana. El gasto que antes se quedaba sin contabilizar hasta el repaso de fin de mes entra en el momento en que lo ves.
¿La conciliación llega hasta la contabilidad?
Sí, hay un segundo cuadre: la casación gestión-contabilidad coteja la cartera de cobros y pagos con sus apuntes contables, y la comprobación de cuadre de asientos chequea descuadres por fechas e importes en el diario. Banco, gestión y contabilidad contando la misma historia, de punta a punta.

Deja el rotulador para pintar carrocerías

Cuéntanos cómo cuadras hoy el banco y te enseñamos en una demo cómo GestFuturo importa el extracto en Norma 43, casa cada movimiento con su vencimiento y te avisa de lo que no coincide. La tarde de repasar el extracto, devuelta al taller.

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